Обследование бюджетов домашних хозяйств по своему характеру является многоцелевым. Его основные задачи определены как получение весовых показателей для расчета индекса потребительских цен и данных для составления счетов сектора домашних хозяйств в системе национальных счетов. Традиционно бюджетное обследование также является источником статистических данных о распределении населения по уровню материального благосостояния, об уровне бедности и потреблении продуктов питания.

Обследование бюджетов домашних хозяйств проводится во всех республиках в составе Российской Федерации, краях и областях по выборочному методу и охватывает 49175 домашних хозяйств.

Обследование строится на принципах добровольного участия в нем отобранных домашних хозяйств.

Генеральную совокупность при отборе составляют все типы домашних хозяйств, за исключением коллективных домашних хозяйств (части населения, состоящей из лиц, долговременно находящихся в больницах, домах-интернатах для престарелых, школах-интернатах и других институциональных заведениях, монастырях, религиозных общинах и прочих коллективных жилых помещениях).

Базой для построения выборочной совокупности домашних хозяйств послужил информационный массив микропереписи населения 1994 г.

Использование указанной базы данных было обусловлено рядом преимуществ, к которым относятся следующие:

Конечной единицей отбора определено домашнее хозяйство, представляющее собой совокупность лиц, проживающих в одном жилом помещении или его части, как связанных, так и не связанных отношениями родства, совместно обеспечивающих себя всем необходимым для жизни, полностью или частично объединяя и расходуя свои средства. Домашнее хозяйство может состоять из одного человека, живущего самостоятельно.

Домашнее хозяйство является также и единицей обследования.

Выборка для бюджетных обследований формируется на принципах представительности категории "все население" в пределах отдельного региона Российской Федерации (республик в составе Российской Федерации, краев и областей).

В основу построения территориальной выборки домашних хозяйств положена двухступенчатая модель вероятностной (случайной) выборки с использованием процедуры расслоения на каждой из ступеней отбора. Процедура расслоения нацелена на формирование представительной выборочной совокупности домашних хозяйств, адекватно отражающей территориальные особенности расслоения населения, демографическую и социально-экономическую его структуру, объективно представляющей структурные изменения в условиях перехода к рыночной экономике.

Процедура расслоения состоит из двух уровней:

Таблица 1

Подслои формируются на первой и второй ступенях отбора.

Единицей отбора на первой ступени служит счетный участок микропереписи населения. Число отбираемых участков Н_j определяется отдельно по городскому и сельскому населению с учетом объема выборки и нагрузки интервьюера (установленная нагрузка на одного интервьюера - 25 домашних хозяйств) :

Сформированный на первой ступени выборки массив счетных участков является информационной основой для выборки домашних хозяйств на второй ступени. На каждом отобранном счетном участке формируется выборка из 25 домашних хозяйств. Алгоритм формирования выборки построен таким образом, что совокупность характеристик элементов единиц (счетных участков домашних хозяйств), отобранных на каждой из ступеней отбора, представляет максимально возможное количество подслоев, сформированных в соответствии с выделенной системой признаков (включая и имеющих сравнительно низкий удельный вес в основе выборки). Это позволяет обеспечить в представленной выборке различные типы домашних хозяйств по их размеру и составу (социально-экономическую и демографическую структуру).

Реализация программы обследования осуществляется посредством ведения следующих форм обследования:

Обследование основывается на непосредственном опросе (интервьюировании) членов домашних хозяйств и ведении в домашнем хозяйстве записей о текущих расходах на потребление.

Учетный период обследования отдельно взятого домашнего хозяйства охватывает квартал. В течение трех месяцев установлены дифференцированные в зависимости от состава показателей процедуры сбора данных:

Процедура сбора данных по дневниковым и журнальным обследованиям организуется на принципах ротации домашних хозяйств в пределах одного участка наблюдения.

В этих целях совокупность домашних хозяйств, обследуемых каждым интервьюером, подразделяется на три ротационные подгруппы, группировочным признаком для формирования которых служит размер домашнего хозяйства.

Процедура обследования должна обеспечить порядок, в соответствии с которым каждая из групп домашних хозяйств в течение месяца должна попадать под разные типы сбора данных: ведение недельных дневниковых записей, 2-3-недельных и месячных журнальных записей.

Исправление и дополнение дневниковых и журнальных записей может производиться интервьюером при посещении им домашнего хозяйства только с согласия обследуемых.

Проведение статистического взвешивания итогов обследования домашних хозяйств производится в целях получения распространенных на генеральную совокупность данных. Реализация этого метода осуществляется посредством присвоения каждому обследованному домашнему хозяйству статистического веса, который характеризует общее число домашних хозяйств, представляемых частью, попавшей в выборку. Это положение основано на гипотезе о соответствии группы обследованных домашних хозяйств, объединенных по какому-либо признаку, группе домашних хозяйств с тем же признаком в генеральной совокупности. Веса для показателей индивидуальных бюджетов домашних хозяйств рассчитываются ежеквартально.

Формирование статистических весов производится в два этапа:

Для расчета весов на первом этапе взвешивания используется следующая информация:

Каждому домашнему хозяйству k-го вида в j-м разрезе в процессе распространения присваивается вес G_kj, равный:

Сумма "базовых" весов обеспечивает оценку количества всех домашних хозяйств данного региона и России в целом. Однако, если их использование позволяет сохранить соответствие выборочной совокупности изначальным принципам формирования выборки, исходя из демографических признаков, то целью второго этапа взвешивания является получение данных, соответствующих генеральной совокупности по признакам экономического характера. Основной причиной, нарушающей их соответствие, служат отказы от участия в обследовании, главным образом, из-за нежелания оглашать уровень своего материального достатка. Недополучение ответов от групп домашних хозяйств с относительно высокими доходами является серьезным недостатком, искажающим результаты обследования. В этих условиях возникает необходимость проведения дополнительной корректировки весов.

Корректировка "базовых" весов на втором этапе взвешивания проводится на основе использования региональных данных о среднедушевых денежных доходах генеральной совокупности и гипотезы о соответствии распределения доходов в генеральной совокупности закону логнормального распределения. Состоятельность данной гипотезы проверяется предварительными расчетами рядов распределения обследуемого населения, полученных при перевзвешивании по "базовым" весам.

Денежный доход домашнего хозяйства определяется, исходя из суммы произведенного домашним хозяйством денежного расхода и сложившегося прироста финансовых активов в течение учетного периода обследования. Денежный доход представляет собой объем денежных средств, которыми располагало домашнее хозяйство для обеспечения своих расходов и создания сбережений без привлечения ранее накопленных средств, ссуд и кредитов.

Прирост (уменьшение) финансовых активов домашних хозяйств представляет собой расчетный показатель, основанный на определении сальдо между суммой сбережений, сделанных домашним хозяйством за счет собственных доходов, и суммой привлеченных накопленных ранее средств, ссуд и кредитов (в размерах, обеспечивающих расходы домашнего хозяйства в течение учетного периода обследования).

Стоимость натуральных поступлений продуктов питания - условно исчисленная по средним ценам покупки¹⁾ стоимость потребленных домашним хозяйством продуктов питания, поступивших в натуральном выражении как в виде сельскохозяйственной продукции собственного производства, так и из любых других источников (помощь родственников и т.п.).

Стоимость предоставленных в натуральном выражении дотаций и льгот - оценка в денежном эквиваленте²⁾ суммы полученных членами обследуемого домашнего хозяйства различных дотаций и льгот на покупку товаров или оплату услуг в виде полного или частичного погашения их фактической стоимости. Здесь также учитывается денежная оценка поощрений товарами от предприятий и организаций.

Стоимость потребленных за учетный период обследования натуральных поступлений продуктов питания и предоставленных в натуральном выражении дотаций и льгот в сумме составляют стоимость натуральных поступлений.

Валовой доход домашних хозяйств состоит из суммы денежных доходов, стоимости натуральных поступлений продуктов питания и предоставленных в натуральном выражении дотаций и льгот.

Денежные расходы домашних хозяйств представляют собой сумму фактических затрат, произведенных членами домашнего хозяйства в течение учетного периода обследования, и включают в себя потребительские расходы, а также расходы, не связанные с потреблением. В состав денежных расходов не включаются суммы инвестиций, затраты на покупку иностранной валюты, ценных бумаг и суммы, положенные на банковские счета.

Потребительские расходы домашних хозяйств являются частью денежных расходов, которые направляются на приобретение потребительских товаров и услуг, независимо от того, полностью или частично они были оплачены в течение учетного периода обследования и предназначались ли они для потребления внутри обследуемого домашнего хозяйства. Потребительские расходы состоят из расходов на покупку продуктов питания (включая расходы на питание вне дома), алкогольных напитков, непродовольственных товаров и расходов на оплату услуг. В их составе не учитывается покупка ювелирных изделий, оплата материалов и работ по строительству и капитальному ремонту жилых или подсобных помещений.

Стоимость питания в домашних хозяйствах складывается из денежных расходов на покупку продуктов, предназначенных для личного потребления внутри домашнего хозяйства, расходов на питание вне дома и стоимости натуральных поступлений продуктов питания.

Расходы на конечное потребление домашних хозяйств состоят из потребительских расходов, стоимости натуральных поступлений продуктов питания и стоимости предоставленных в натуральном выражении дотаций и льгот. В расходы на конечное потребление не включается стоимость продуктов питания, если они были куплены не для потребления внутри обследуемого домашнего хозяйства.

Располагаемые ресурсы домашних хозяйств исчисляются как сумма валовых доходов домашнего хозяйства и накопленных ранее средств, ссуд и кредитов (в размерах, обеспечивающих расходы домашнего хозяйства в течение учетного периода обследования). Располагаемые ресурсы представляют собой сумму денежных средств, которыми располагало домашнее хозяйство для обеспечения своих расходов и создания сбережений, а также стоимости натуральных поступлений продуктов питания и предоставленных в натуральном выражении дотаций и льгот.

Значения обобщающих показателей доходов и расходов определяются для каждого домашнего хозяйства на основе слитого массива всех данных, полученных в ходе обследования. Объединение данных основано на принципе приведения к единому временному периоду и производится объединением дневниковых записей за два недельных периода, журнальных записей и показателей опросного листа за квартал. Преобразование недельных дневниковых записей до квартального периода осуществляется умножением значений показателей на коэффициент досчета К_z , который рассчитывается по формуле:

Алгоритм формирования агрегированных показателей обследования приводится в таблице 2.

Итоги обследования разрабатываются в целом по Российской Федерации и по регионам, включенным в план обследования, в следующих разрезах:

Для построения группировок используется метод ранжирования индивидуальных бюджетов домашних хозяйств по возрастанию среднедушевого значения признака, положенного в основу оценки благосостояния. С использованием этого метода обследуемые домашние хозяйства и население в них группируются:

При построении группировок по децильным группам применяется порядок, в соответствии с которым взвешенные данные по числу лиц в домашних хозяйствах ранжируются по мере возрастания среднедушевых показателей благосостояния и суммируются нарастающим итогом с получением общего числа обследуемого населения. Эта численность принимается за 100%. Сумма всех домашних хозяйств, где сосредоточено по 10% от общего числа обследуемого населения, относится к соответствующей децильной группе населения, распределенного по мере роста показателей благосостояния.

Ключевой характеристикой для оценки неравномерности распределения показателей благосостояния домашних хозяйств является коэффициент, указывающий на соотношение между суммарными значениями по наиболее и наименее обеспеченным группам населения. В разработке данных обследования бюджетов домашних хозяйств в качестве такой характеристики применяется коэффициент фондов , расчет которого осуществляется по следующей формуле:

,

Коэффициент фондов на уровне всего региона или России в целом рассчитывается по формуле:

.

Коэффициент фондов на уровне Российской Федерации для разрезов "город" и "село" определяется по формуле:

,

При построении группировок по интервальному ряду применяется порядок, в соответствии с которым взвешенные данные по числу лиц ранжируются по мере возрастания показателей уровня благосостояния и суммируются в границах интервального ряда. Границы интервального ряда пересматриваются ежегодно.

При построении группировки по категории имеющих уровень благосостояния ниже величины прожиточного минимума (бедных домашних хозяйств) применяется порядок, в соответствии, с которым взвешенные данные по числу лиц ранжируются по мере возрастания показателей уровня благосостояния и суммируются в границах до величины прожиточного минимума.

Из числа характеристик, объясняющих положение категории домашних хозяйств с уровнем благосостояния ниже величины прожиточного минимума, в разработке итогов обследования бюджетов домашних хозяйств используются показатели:

К первой группе показателей относятся коэффициенты бедности и крайней бедности.

Коэффициент бедности:

Коэффициент крайней бедности:

Величина прожиточного минимума для i-го домашнего хозяйства рассчитывается в среднем на душу с учетом половозрастного состава данного домашнего хозяйства по следующей формуле:

,

Ко второй группе показателей относятся индексы глубины и остроты бедности. Оба индекса характеризуют отношение дефицита в уровне благосостояния домашних хозяйств (т.е. разницы между одним из показателей благосостояния и величиной прожиточного минимума) к величине прожиточного минимума в расчете на одного человека. Отличие между двумя показателями заключается в том, что при расчете индекса глубины бедности берется простое отношение дефицита к величине прожиточного минимума, а при расчете остроты бедности оно возводится во вторую степень, что в итоге придает этой характеристике большую чувствительность к уровню благосостояния наиболее бедных.

Индекс глубины бедности и индекс остроты бедности рассчитываются по следующей формуле:

По количественным переменным стандартная ошибка :

.

По качественным переменным стандартная ошибка :

,

Границы доверительного интервала для среднего значения признака:

Коэффициент вариации оценки: